Analyse de portefeuille

Mon portefeuille d’investissement est-il adapté à mes besoins?

En quoi consiste une analyse de portefeuille ?

Mes (différents) portefeuilles d’investissement sont analysés. Il s’agit de déterminer s’ils s’intègrent dans mon patrimoine total et quel est l’objectif du portefeuille (croissance, stabilité ou liquidité de mon patrimoine ?).

Basé sur le risque et la performance, le portefeuille peut être mieux adapté à ma situation personnelle et à mes objectifs.

Analyse des portefeuilles

Ensemble, avec le planificateur, nous examinons l’objectif des portefeuilles, le risque souhaité et le risque pris.
Les portefeuilles sont évalués par rapport à des indices de référence en termes de performance, de coût et de risque – avec des références au marché.
La structure des différents portefeuilles (où, en quoi et comment les placements sont réalisés) est analysée afin d’identifier tout chevauchement ou concentration excessive.

Optimisations

Chaque portefeuille est lié à mes objectifs.
Pour chacun des objectifs, la classe d’investissement optimale est déterminée. Et comment elle pourrait potentiellement évoluer, ce qui me permet d’évaluer le risque.
Avec cette structure, je peux m’adresser à un conseiller en investissement (banque, agence immobilière, assureur,…) pour qu’il me fasse une proposition.