Qu'est-ce qu'un plan financier ?

Un plan financier est la méthodologie utilisée pour atteindre mes objectifs et mes désirs avec mes actifs et mes revenus.

Grâce à cette méthodologie, je peux résoudre mes questions financiers tels que:

– Ai-je suffisamment de ressources pour prendre ma retraite et maintenir mon niveau de vie?

– À mon décès, mes biens iront-ils à la personne que je souhaite?

– Puis-je structurer mes avoirs de manière à ce que je sois plus sûr qu’ils augmenteront ou resteront intacts?

Un peu d’explication:

Tout plan financier part des objectifs et des souhaits concernant le patrimoine et les revenus d’une personne.
Pour atteindre ces objectifs et ces souhaits, le plan financier détermine différentes options. Pour chaque option les risques, les avantages et les inconvénients sont analysés.
Les analyses sont effectuées à l’aide de modèles de calcul qui permettent de réaliser des simulations.
Ces analyses sont discutées avec le client et les résultats les plus appropriés sont compilés dans un plan de trésorerie – impliquant tous les flux financiers futurs.
En fonction du scénario choisi par le client, un plan d’action est établi avec toutes les mesures à prendre ; le client est guidé et suivi dans la réalisation de ce plan d’action.

D’accord, mais de quoi s’agit-il concrètement ? Qu’est-ce que j’ai entre les mains ?

Un document avec les analyses et les différents avis. C’est aussi pour moi une source d’apprentissage et de développement de mes connaissances.
Un plan de trésorerie montrant l’évolution de ma situation patrimoniale au fil des années. Ce plan me permet également de réaliser des simulations par moi-même.
Une recommandation pour allouer les parties de mon patrimoine aux objectifs que je souhaite atteindre. (Matrice d’allocation d’actifs).
Un plan d’action pour mettre les conseils en pratique..
Si je le souhaite, un accompagnement dans l’exécution du plan et un suivi de l’évolution.