Planification patrimoniale

Comment une vue d’ensemble permet d’obtenir de la connaissance.

En quoi consiste un plan patrimonial?

Un plan patrimonial se compose toujours de trois parties : un aperçu de l’ensemble des actifs, une analyse des flux de trésorerie et une analyse des risques. Un certain nombre de recommandations sont formulées sur ces bases. Des optimisations sont ensuite proposées, que nous examinons lors de nos discussions.

Est-ce que je veux atteindre certains objectifs ? On me conseille alors d’allouer certaines parties de l’ensemble du patrimoine à certaines catégories (croissance, stabilité et liquidité). Je construis ainsi un patrimoine équilibré.

Mais ce plan patrimonial reste MON plan personnel. Mon planificateur l’adapte dès lors à mes questions spécifiques, en fonction de mes objectifs et de la composition de mon patrimoine ou de mes revenus

Total des actifs

Ensemble, nous analysons la totalité de mes avoirs et de mes dettes, la composition de mon patrimoine et l'évolution attendue.

Flux de trésorerie

Mes flux de revenus et de dépenses sont analysés. Ai-je l'intention de faire un grand achat d'ici quelques années? Ensemble, nous examinons comment je peux réaliser mon rêve.

Analyses de risques

Supposons que je devienne soudainement invalide ou même que je décède. Quel sera l'impact sur les liquidités de ma famille ? Comment puis-je les protéger en cas de besoin?

Allocation

Quelle est la part de mes actifs qui me permettra d'obtenir une croissance, une stabilité en cas de risque ou de retraite, des liquidités pour faire face à des dépenses prévues ou inattendues? Comment ces catégories sont-elles investies?

La planification patrimoniale est déjà possible à partir de 1 900 euros (TVA incluse) pour un particulier et de 2 500 euros (TVA exclue) pour un indépendant, en fonction de la complexité et des objectifs.

Toutefois, un premier entretien de présentation est toujours gratuit et sans engagement. À l’issue de cet entretien, une offre est faite, expliquant ce qui sera élaboré dans le plan et à quel prix. Les prix indiqués dans le devis sont fixes, sauf indication contraire. Les frais de déplacement et les heures de travail ne sont pas facturés.