Planificateur financier indépendant, agréé par le FSMA

La force de l'image globale
d'un plan financier

Plan patrimonial

Je veux que mon patrimoine:

soit le plus fructueux possible
et me procure la sécurité nécessaire pour ma retraite
et que je puisse en vivre correctement (de préférence dès maintenant)
et que je ne laisse pas mon partenaire de vie dans le froid si je décède en premier ou si je suis frappé d’incapacité
et que je puisse éventuellement donner un coup de pouce à mes enfants (aujourd’hui ou plus tard).

C’est pourquoi j’élabore un plan financier afin de savoir comment et à quoi affecter mes actifs. Avec mon planificateur financier, je fais donc de la planification patrimoniale >>.

À l’approche de ma retraite, je souhaite :

obtenir de la visibilité sur le moment où je pourrai prendre ma retraite,
quels seront mes revenus,
comment utiliser mon capital pension (épargne, placements, assurances, immobilier) pour obtenir un revenu supplémentaire,
savoir si je pourrai continuer à travailler et quelles en seront les conséquences,
et à quoi me préparer s’il m’arrive quelque chose.

Je fais donc le point avec mon planificateur financier et nous élaborons ensemble un plan de pension >>.

Plan de succession

Parce que je sais que pour une bonne succession, il vaut mieux avoir une préparation minutieuse, je regarde avec mon planificateur financier :

que les personnes que je souhaite héritent de ce que je souhaite,
comment faire en sorte que cela soit optimal (le moins de frais possible, le plus de sécurité possible)
quelle est la meilleure structure pour mon patrimoine
et je connais les implications pour moi et mon éventuel partenaire de vie.

C’est pourquoi j’élabore un plan de succession afin d’optimiser mon patrimoine dans cette perspective. En collaboration avec mon planificateur financier, j’établis donc un plan de succession>>.

Accompagnement

Mais mon planificateur peut faire plus pour moi que simplement planifier.

Je veux qu’on m’aide à exécuter ce plan. Je demande donc à mon planificateur de me guider >> dans toutes les actions du plan.

Et quand ma planification est terminée, je veux qu’elle soit suivie d’effets :

Je veux savoir périodiquement si j’atteins mes objectifs,
s’il y a des changements à apporter,
si mes investissements produisent les résultats attendus,
et si je dois adapter le plan aux changements de ma situation personnelle.

C’est pourquoi j’ai des rendez-vous réguliers avec le planificateur financier pour assurer le suivi de mon plan >>.

Suivi

Grâce au plan financier, mon planificateur financier connaît ma situation, mes souhaits et mes objectifs.

Du fait de cette prise en compte, le planificateur est la personne idéale pour m’aider à prendre d’autres décisions financières, que ce soit en tant qu’interlocuteur ou en tant que conseiller. Et comme mon planificateur est indépendant, ses conseils sont dans mon intérêt.

Le planificateur m’aide à choisir la meilleure solution >>.

Financial life coaching

Pourquoi voudrais-je travailler avec Personal Finance Planners ?

Avis et conseils indépendants

Je ne veux que des conseils que si le conseiller ne me vend pas de produits pour lesquels il perçoit une commission.
Mon planificateur financier doit être agréé par la FSMA en tant que planificateur financier indépendant.

Mon plan est un vrai plan et non un document à ranger dans un placard. Mon planificateur financier est donc prêt à prendre le temps de me guider dans sa mise en œuvre.

Dans tous les domaines

Je souhaite une approche pluridisciplinaire : ma situation personnelle est analysée en détail, d’un point de vue fiscal, juridique, financier et social.

Je veux une vision globale de tous les aspects de mon patrimoine et des conseils personnalisés.

Plan sur mesure

Mon plan est rédigé spécialement pour moi, en fonction de ma situation personnelle, de mes souhaits et de mes objectifs.

Mais il reste mon plan personnel et laisse toute la place pour mes questions spécifiques ici.

Expérience

Mon planificateur financier dispose d’une grande expérience dans le monde financier. En cas de besoin, il fait appel, si je le souhaite, à des experts renommés de son réseau.

Confidentialité

Mon planificateur financier traite mes données personnelles dans la plus grande confidentialité.

Correct et intègre

Mon planificateur financier fait toujours passer mes intérêts en premier et je dois toujours pouvoir lui faire confiance.