Wat is een financieel plan?

Een financieel plan is de methode die gebruikt wordt om mijn doelstellingen en wensen te bereiken met mijn vermogen en inkomen.

Met die methodiek kan ik mijn financiële vraagstukken oplossen zoals:

Heb ik voldoende middelen om op pensioen te gaan en mijn levensstandaard te behouden?

Gaat mijn vermogen bij mijn overlijden naar wie ik wens dat het gaat?

Kan ik mijn vermogen zo structureren dat ik meer zekerheid heb dat het aangroeit of intact blijft?

Een stukje uitleg:

Elk financieel plan vertrekt van de doelstellingen en wensen op het vermogen en inkomen van een persoon.
Om die doelstellingen en wensen te behalen worden in het financieel plan verschillende mogelijkheden bepaald. Daarbij worden de risico’s en de voor- en nadelen geanalyseerd.
De analyses worden uitgevoerd aan de hand van rekenmodellen waarmee simulaties uitgevoerd worden.
Deze analyses worden besproken met de klant en de meest geschikte resultaten worden samengebracht in een cashflow plan – waarbij alle toekomstige financiële stromen betrokken worden.
In functie van de scenario keuze van de klant wordt een actieplan gebouwd van alle stappen die uitgevoerd moeten worden en de klant wordt daarin verder begeleid en opgevolgd.

Goed, maar wat is dat dan concreet? Wat krijg ik in mijn handen?

Een document met de analyses en de verschillende adviezen. Ik bouw hierbij ook mijn kennis op om de inzichten te verwerven.
Een cashflowplan dat laat zien hoe mijn vermogenssituatie evolueert over de jaren. Dit plan laat mij ook toe om zelf simulaties uit te voeren.
Een advies om de delen van mijn vermogen toe te wijzen aan de doelstellingen die ik wil. (Asset allocatie matrix)
Een actieplan om de adviezen uit te voeren.
Als ik dit wil, een begeleiding bij de uitvoering en een opvolging van de evolutie.