Vermogensplanning

Hoe een totaalbeeld inzichten geeft.

Waaruit bestaat een vermogensplan?

Een vermogensplan bestaat steeds uit 3 onderdelen: het overzicht van mijn volledige vermogen, een cash flow analyse en een risicoanalyse. Op basis daarvan worden een aantal adviezen bepaald. Vervolgens worden optimalisaties voorgesteld, die we doornemen in onze gesprekken.

Wil ik bepaalde doelstellingen bereiken? Dan krijg ik adviezen om bepaalde delen van het totaal vermogen aan bepaalde categorieën (groei, stabiliteit en liquiditeit) toe te wijzen. Hiermee bouw ik een gebalanceerd vermogen uit.

Maar het blijft mijn persoonlijk plan. Daarom, afhankelijk van mijn doelstellingen en de samenstelling van vermogen of inkomsten, past mijn planner het aan voor mijn specifieke vragen hierbij.

Totaal vermogen

We maken samen een analyse van al mijn bezittingen en schulden, van de samenstelling van mijn vermogen en van de verwachte toekomstige evolutie.

Cashflow

Mijn inkomsten- en uitgavenstromen worden geanalyseerd. Plan ik een grote aankoop binnen enkele jaren? Wij kijken samen na hoe ik mijn droom kan realiseren.

Risico analyses

Stel dat ik plotseling invalide wordt of zelfs overlijd. Wat is dan de impact op de cashflow van mijn gezin? Hoe kan ik hen beschermen indien nodig?

Toewijzing

Welk deel van mijn vermogen zorgt voor groei, voor stabiliteit bij risico's of pensionering, liquiditeit voor verwachte of onverwachte uitgaven? Waar worden die categorieën in belegd?

Vermogensplanning is reeds mogelijk vanaf 1.900 € (incl. BTW) voor een particulier en vanaf 2.500 € (excl. BTW) voor een zelfstandige, afhankelijk van de complexiteit en doelstellingen.

Een eerste kennismakingsgesprek is echter altijd gratis en geheel vrijblijvend. Na dit gesprek wordt een offerte gemaakt waarin uitgelegd wordt wat uitgewerkt wordt in het plan en tegen welke prijzen. De prijzen in de offerte zijn forfaitair tenzij anders aangeduid. Er worden geen verplaatsingsonkosten en -uren aangerekend.