Successie planning

Gaat wat u wenst naar wie u wenst ?

Waaruit bestaat een successieplanning?

Het belangrijkste van een successieplanning is het resultaat, dat wat ik wens gaat naar wie ik wens. Hiervoor zijn een aantal stappen te doorlopen. Eerst wordt bepaald wat er in mijn successie valt. Vervolgens naar wie dit gaat en hoeveel erfrechten hierop dienen betaald te worden. Telkens wordt gekeken naar het resultaat.

In functie van mijn wensen en doelstellingen worden dan mogelijke alternatieven en optimalisaties bekeken en gekeken naar de gevolgen en de resultaten daarvan. Mijn keuze daarin bepaalt welke acties dan ondernomen worden. De verschillende alternatieven kunnen leiden naar verschillende soorten schenkingen, oprichten van een maatschap of een stichting, omvorming naar een patrimoniumvennootschap, inbreng in de huwelijksgemeenschap en dergelijke.

Vaak leidt dit tot het opstellen van aktes met notarissen en beheerscontracten van financiële dienstverleners. Daar helpt mijn planner mij mee zodat ik zeker ben dat die goed geregeld zijn.

Elke stap wordt grondig met mij doorgenomen zodat wat ik wens gaat naar wie ik wens.

STAP 1. Bepalen van de nalatenschap

Eerst wordt bepaald wat tot de nalatenschap behoort. Hiervoor wordt gebruik gemaakt van de verschillende aktes:

Huwelijkscontract
Aktes van aankoop onroerende goederen
Bestaande schenkingen (notarieel en niet)
Testament
Beding van aanwas, huwelijksinbreng e.d.

Vervolgens wordt de nalatenschap bepaald en wordt voor elk onderdeel een waardering opgesteld.

STAP 2. Huidige situatie

Vervolgens wordt bepaald wie wat gaat erven, in vruchtgebruik, naakte of volle eigendom.

Dan bekijken we wie hoeveel erfrechten daarop dient te betalen.

Daarmee weet ik hoeveel de overlevende partner overhoudt en hoeveel naar mijn andere erfgenamen gaat.

Desgevallend wordt ook het financieel plan gesimuleerd zodat er een totaal beeld is van de situatie van de overlevende qua inkomen en vermogen.

We rekenen ook samen de situatie door van een opeenvolgend overlijden van beide partners, zodat de eindsituatie van de erfgenamen gekend is.

STAP 3. Optimalisatie

Tenslotte bespreken we samen de mogelijke optimalisaties:

Hoe kan ik de erfrechten verminderen? Wat moet ik daarvoor doen?
Hoe ik de overdracht van vermogen kan laten verlopen zoals ik het wil? Wat moet ik daarvoor doen?
Kan en wil ik al schenkingen doorvoeren? Kan ik hier voorwaarden aan koppelen?

Op basis van mijn beslissingen wordt mijn/partner financieel plan opnieuw gesimuleerd zodat ik alle gevolgen kan inschatten.

Tenslotte wordt er een actieplan opgesteld van wat tegen welk tijdstip moet uitgevoerd worden. Dat plan volgt mijn planner graag met mij op in detail.

Successie planning is reeds mogelijk vanaf 1.900 € (incl. BTW) voor een particulier en vanaf 2.500 € (excl. BTW) voor een zelfstandige, afhankelijk van de complexiteit en doelstellingen.

Een eerste kennismakingsgesprek is echter altijd gratis en geheel vrijblijvend. Na dit gesprek wordt een offerte gemaakt waarin uitgelegd wordt wat uitgewerkt wordt in het plan en tegen welke prijzen. De prijzen in de offerte zijn forfaitair tenzij anders aangeduid. Er worden geen verplaatsingsonkosten en -uren aangerekend.