Onafhankelijk financieel planner, erkend door de FSMA

De kracht van
het totaalbeeld
van een financieel plan

Vermogensplanning

Ik wil dat mijn vermogen:

maximaal kan aangroeien
en mij zekerheid geeft voor mijn pensioen
en ik er goed van kan leven (liefst nu)
en ik mijn levenspartner niet in de kou zet als ik eerst overlijd of arbeidsongeschikt word
en ik eventueel een duwtje in de rug kan geven aan mijn kinderen (nu of later)

Daarom stel ik een financieel plan zodat ik weet wat ik van mijn vermogen moet toewijzen aan welk doel. Dus samen met mijn financieel planner doe ik aan vermogensplanning >>

Nu mijn pensioen nadert, wil ik:

zicht krijgen op wanneer ik op pensioen kan gaan,
wat mijn inkomen zal zijn,
hoe ik mijn pensioenkapitalen (sparen, beleggen, verzekeringen, vastgoed) moet gebruiken voor een bijkomend inkomen,
weten of ik nog mag verderwerken en wat hiervan de gevolgen zijn,
en wat ik moet voorbereiden als er iets gebeurt met mij.

Ik bekijk daarom de ganse situatie met mijn financieel planner en samen stellen we een plan op voor pensioenplanning >>

Successieplanning

Omdat ik weet dat voor een goede successie er best een grondige voorbereiding is, kijk ik met mijn financieel planner naar:

gaat wat ik wil naar wil ik wil,
hoe ik dat optimaal kan maken (zo weinig mogelijk kosten, zo veel mogelijk zekerheid)
wat voor mijn vermogen dan de beste structuur is
en ik weet welke gevolgen dat heeft voor mij en mijn eventuele levenspartner.

Daarom stel ik een successie plan zodat ik mijn vermogen daarvoor kan optimaliseren. Dus samen met mijn financieel planner doe ik aan successieplanning>>

Begeleiding

Maar mijn planner kan meer voor mij doen dan alleen maar plannen.

Ik wil geholpen worden om die planning ook uit te voeren. Dus vraag ik aan mijn planner om naar begeleiding >> in alle acties van het plan.

En als mijn planning uitgevoerd is, dan wil ik dat dit opgevolgd wordt:

ik wil periodiek weten of ik mijn doelstellingen haal
of er geen wijzigingen zijn die ik moet doorvoeren
of mijn beleggingen wel opbrengen wat ik voor ogen had
en of ik mij moet aanpassen aan wijzigingen in mijn persoonlijke situatie.

Daarom heb ik geregelde afspraken met de financiële planner om mijn plan op te volgen>>

Opvolging

Met het financieel plan kent mijn financieel planner mijn situatie, wensen en doelstellingen.

Net omdat daar rekening mee wordt gehouden is de planner de ideale persoon om mij bij te staan in andere financiële beslissingen – als klankbord of als adviseur. En omdat mijn planner onafhankelijk is, is het advies in mijn belang.

De planner helpt mij om de beste oplossing te kiezen >>.

Financial life coaching

Waarom zou ik met Personal Finance Planners werken?

Onafhankelijk advies & begeleiding

Ik wil alleen adviezen als de adviseur mij geen producten verkoopt waarvoor hij commissie krijgt.
Mijn financieel planner moet door het FSMA als onafhankelijk financieel planner erkend zijn.

Mijn plan is een echt plan en geen document om in een kast te zetten. Mijn financieel planner maakt dus graag tijd om mij in de uitvoering te begeleiden.

Op alle domeinen

Ik wil een multidisciplinaire aanpak: mijn persoonlijke situatie wordt gedetailleerd geanalyseerd, en dit zowel vanuit fiscaal, juridisch, financieel als sociaal standpunt.

Ik wil een totaalbeeld over alle aspecten van mijn vermogen, samen met een gepersonaliseerd advies.

Maatwerk

Mijn plan wordt specifiek voor mij geschreven, op maat van mijn persoonlijke situatie, mijn wensen en mijn doelstellingen.

Maar het blijft mijn persoonlijk plan en daarom is er plaats voor mijn specifieke vragen hierbij.

Ervaring

Mijn financieel planner beschikt over een ruime ervaring in de financiële wereld. Indien nodig, wordt er beroep gedaan op gekende experts uit het netwerk als ik dat wens.

Discretie

Mijn financieel planner garandeert een volledige discretie bij het verwerken van mijn persoonlijke gegevens.

Correct & integer

Mijn financieel planner stelt steeds mijn belang voorop en ik moet hem steeds kunnen vertrouwen.